Прокуратурой Астраханской области проведена проверка исполнения законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем

Прокуратурой области в сентябре-октябре текущего года проведена проверка исполнения законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на территории Астраханской области.

В ходе проверки выявлены нарушения названного законодательства, связанные с ненадлежащей идентификаций клиентов, находящихся на обслуживании в кредитных, почтовых учреждениях, ломбардах, риэлтерских компаниях.

Так, в дополнительном офисе Сберегательного банка России № 8625191 г. Нариманов идентификация клиентов проводится не в полном объеме (отсутствует часть паспортных и анкетных данных). При заключении договоров об открытии банковских счетов с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями не истребуются выписки из Единого государственного реестра на день открытия счета. Аналогичные нарушения установлены прокурорами Наримановского, Камызякского, Ахтубинского, Советского районов при проверке Наримановского филиала Волго-Каспийского акционерного банка, ЗАО «Республиканский социальный коммерческий банк» г. Нариманов, соответствующих отделений Сбербанка России.

Выявлены нарушения в деятельности страховых компаний ЗАО «Транспортно-промышленное страховое общество», ЗАО СГ «Спасские ворота» и ЗАО «Росгосстрах – Юг», которыми при заключении договоров страхования и принятии страховых премий не использовался перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, что создавало благоприятную почву для легализации криминальных доходов.

В число объектов, на которые распространяется действие законодательства о противодействии легализации преступных доходов, наряду с другими входят отделения федеральной почтовой связи, в деятельности которых прокурорами выявлено наибольшее количество нарушений.
Установлено, что сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, ими передаются в уполномоченный орган несвоевременно, не используется Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности.

Практически во всех отделениях федеральной почтовой связи, расположенных на территории Трусовского, Советского, Наримановского. Лиманского, Икрянинского районов выявлено несоответствие должностных лиц, назначенных ответственными за соблюдение правил внутреннего контроля, квалификационным требованиям, определенным в Постановлении Правительства Российской Федерации от 15.12.2005 № 715.

Следует отметить, что указанные нарушения были выявлены только в ходе прокурорских проверок. Управлением Россвязьнадзора при проведении проверок названные нарушения не выявлялись, что свидетельствует о низком качестве надзорных мероприятий и не способствует созданию полноценного механизма противодействия данному противоправному явлению.

 В этой связи прокуратурой области в адрес руководителя Управления Россвязьнадзора внесено представление, в котором поставлен вопрос о привлечении должностных лиц указанных почтовых отделений к дисциплинарной ответственности за ненадлежащее исполнение должностных обязанностей.

Имеют место факты нарушения законодательства о противодействии легализации преступных доходов и в деятельности ломбардов.

В игорных заведениях не проводится инструктаж с менеджерами игорных залов по вопросам соблюдения указанного законодательства. В игровых залах не организован внутренний контроль, поскольку паспортные данные клиентов, находящихся на облуживании в организациях, не фиксируются. Менеджерами игорных залов не используется Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности. В указанных заведениях отсутствует механизм выявления операций, подлежащих обязательному контролю и необычных сделок, а также последующего информирования уполномоченного органа о таких операциях, что может создавать возможность для отмывания криминальных доводов и финансирования терроризма.

По состоянию на 01.09.2007 на учете в Росфинмониторинге состояла 41 организация, осуществляющая деятельность в сфере названного законодательства. По результатам прокурорских проверок приняты меры по постановке на учет в уполномоченный орган еще 16 организаций.

Всего по результатам проверки органами прокуратуры области выявлено 89 нарушений закона в указанной сфере. Для их устранения руководителям организаций, а также руководителям надзорных органов внесено 32 представления. Двадцать семь  должностных и юридических лиц привлечены к административной ответственности по статье 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма).

Прокурорами инициировано проведение 4-х процессуальных проверок по фактам легализации преступных доходов для решения вопроса о возбуждении уголовных дел.