Прокуратурой области утверждено обвинительное заключение по уголовному делу  в отношении Алиевой А.М. (Уналбановой), Хосиевой Р.Х., Сабитовой М.Ф. по обвинению в  хищении    путём    обмана  денежных    средств    ОАО Национальный банк «Траст» в сумме 900 000 рублей. В настоящее время все указанные лица уже осуждены за совершение аналогичных преступлений Кировским районным судом г. Астрахани.

Следствием установлено, что в преступной группе существовало четкое распределение ролей.

Так, Хосиева Р.Х. убеждала своих родственников и знакомых получить на их имя в филиале ОАО «Национальный банк «Траст» в г. Астрахани потребительский кредит в сумме 150000 рублей,  вводя в заблуждение о невозможности оформления кредита на свое имя, т.к. на нее уже оформлен банковский кредит, а сведения о доходах недостаточны для оформления еще одного кредита. Одновременно Хосиева Р.Х. заверяла граждан, что будет погашать платежи по кредиту.  Граждане, согласившись с предложением Хосиевой Р.Х., для оформления кредита предоставляли ей паспорт гражданина РФ на своё имя.

В дальнейшем Хосиева Р.Х. передавала копию паспорта частному предпринимателю Сабитовой М.Ф. для последующего оформления потребительского кредита в филиале ОАО «Национальный банк «Траст» в г. Астрахани.

В свою очередь Сабитова   М.Ф.   передавала   полученную   от   Хосиевой   Р.Х.   копию   паспорта гражданина РФ кредитному консультанту филиала ОАО «Национальный банк «Траст» в г. Астрахани Уналбановой A.M. (ныне Алиевой) для оформления кредита.

Уналбанова А.М. на основании полученной от Сабитовой М.Ф. копии паспорта заполняла анкету к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, внося при этом заведомо ложные сведения относительно места работы граждан и их дохода по месту работы, достаточного для получения необходимой суммы кредита. Затем в филиал банка НБ «Траст» передавала копию паспорта и анкету к заявлению, самолично подтверждая достоверность представленных сведений, и после утверждения решения о выдаче кредита сообщала об этом Сабитовой М.Ф., которая в назначенный день сама или с помощью Хосиевой Р.Х.  привозила граждан в банк и получала с ними кредит. Получив денежные средства, граждане-заемщики сразу же передавали их Сабитовой М.Ф., которая 25 % от всей суммы оставляла себе и Уналбановой А.М., а оставшуюся часть  суммы отдавала  Хосиевой Р.Х.

Полученные  таким образом денежные средства в распоряжение граждан-заемщиков не поступали.

Между тем Хосиева Р.Х. своих обещаний по уплате кредита не выполняла.

В общей сложности были оформлены кредиты на 6 граждан, в среднем по 150 000 рублей на каждого. Лишь после возбуждения уголовного дела в счет погашения платежей по кредитным договорам были внесены незначительные суммы. Однако сумма не возмещенных  банку средств составляет около 800 000 рублей. 

Алиевой А.М. (Уналбановой), Хосиевой Р.Х., Сабитовой М.Ф. вменено в вину совершение преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159 УК РФ (мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору). Кроме того,  Алиева А.М. (Уналбанова) за подделку анкеты к заявлению, предоставляющей право на получение кредита, дополнительно обвиняется в совершении преступления, предусмотренного  ч. 2 ст. 327 УК РФ (подделка документов, совершенная с целью скрыть другое преступление или облегчить его совершение).

В связи с многочисленностью таких преступлений просим граждан проявлять бдительность, когда к Вам обращаются с подобными предложениями. И чтобы не оказаться в неприятной ситуации, стоит задуматься, по какой причине обратившийся к Вам гражданин не желает лично подписывать кредитный договор. Всегда надо помнить, что обязанность по уплате кредита лежит на заемщике. Именно к заемщику, получившему деньги по кредиту, обратится банк по поводу их возврата. Принимая за кого-то кредитные обязательства, не стоит полагаться на доверительные отношения. Тем более что Вашей доверчивостью охотно пользуются мошенники.